تضمین دارایی ها در برابر از دست دادن قدرت خرید، انگیزه اصلی سرمایه گذاران برای خرید طلا و نقره است.طلا اولین وسیله مبادله پذیرفته شده جهانی بود (و هنوز هم هست) و سابقه استفاده ای در حد بیش از پنج هزار سال دارد.هیچ وسیله مبادله دیگری به این مدت دوام نیاورده است.
بیش از 95 درصد از طلا به عنوان دارایی سرمایه گذاری و ذخیره ثروت استفاده می شود که نادر بودن و کمیاب بودن از مهمترین ویژگی های طلا بوده که به نفع سرمایه گذاران است.
طلا و اقتصاد به شدت در هم تنیده هستند.طلا تاثیر قابل توجهی بر اقتصاد کل دنیا و تمام کشور ها دارد. ارزش طلا به ایمنی نسبی آن در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها بستگی دارد.طلا از آنجایی که ثبات داشته و تحت تاثیر اتفاقات سیاسی قرار نمیگیرد،یک سرمایه گذاری امن محصوب می شود.در این مطلب قصد داریم به نقش طلا در اقتصاد جهان و دلایل آن بپردازیم.
| نقش طلا در اقتصاد
بازار طلای مدرن تصویری از تنوع و رشد است. از اوایل دهه 1970، حجم طلای تولید شده در هر سال سه برابر شده است، مقدار طلای خریداری شده سالانه چهار برابر شده و بازارهای طلا در سراسر جهان رونق گرفته است.
طلا در حال حاضر توسط طیف بسیار متنوعی از مصرف کنندگان و سرمایه گذاران نسبت به هر زمان قبلی در تاریخ خریداری می شود.
در مجموع حدود 160000 تن طلا از زمین استخراج شده است.
حدود 2600 تن طلا در سال استخراج می شود.
در حال حاضر بیش از 95 درصد از طلای جهان به عنوان ذخیره ثروت و سرمایه گذاری،چه در انبارها و چه به صورت جواهرات که یک ذخیره پولی خصوصی محسوب می شود (به ویژه در کشورهای آسیایی مانند چین و هند) استفاده می شود.
در این شرایط ،کمیاب بودن طلا امتیازی به نفع سرمایه گذاران است. هنگامی که اشکال مصنوعی پول (که بسیار رایج تر هستند) به اندازه کافی در عرضه محدود نمی شوند، استفاده از آن جایگزینی برای پول است. اما عرضه غیرقابل افزایش طلا، آن را به پناهگاه قدرت خرید بسیار مطمئن‌تری نسبت به پول تبدیل می‌کند.
این ذخایر طلا از بین نمی روند و عرضه آنها با سرعت بسیار پایینی در حال رشد است.
| تاریخچه قیمت طلا
قبل از اینکه طلا به عنوان ارز استفاده شود، ارزش آن شناسایی شده بود. جواهرات طلا در مقبره دجر، پادشاه اولین سلسله مصر دفن شده است. زیبایی، درخشندگی و قابلیت چکش خواری طلا آن را به یک ماده عالی برای بسیاری از اهداف تبدیل کرده است.
طلا برای اولین بار در سال 643 قبل از میلاد کشف شد و پس از آن اولین بار در سال 30 قبل از میلاد به عنوان پول استفاده شد.در آن زمان ، امپراتور روم آگوستوس، قیمت طلا را 45 سکه در هر پوند تعیین کرد. از آن زمان، ارزش طلا به طور پیوسته افزایش یافته است و در سال 2011 به 1823 دلار در هر اونس رسید. پیش‌بینی می‌شود قیمت طلا به زیر 1000 دلار در هر اونس بازگردد. با این حال، کارشناسان قیمت طلا را فراتر از 4000 دلار پیش بینی می کنند.
| چگونه طلا بر اقتصاد تأثیر می گذارد؟ |
تاثیر طلا بر اقتصاد بسته به میزان ایمن بودن سایر دارایی ها و ارزها کاهش یا افزایش می یابد.زمانی که سرمایه گذاری بر روی سایر دارایی ها پرخطر به نظر برسد، طلا همیشه بهترین گزینه برای سرمایه گذاری خواهد بود.در واقع از قیمت طلا می توان فهمید که اقتصاد چقدر سالم است.
یکی از پرکاربردترین سیستم‌های پولی در سراسر جهان طی سال‌های 1944 تا 1971، حمایت از مقدار پول در گردش اقتصادها به صورت طلا بود. بانک‌های مرکزی موظف بودند مقدار مجاز چاپ پول را با مقدار ثابت طلایی که در خزانه وجود داشت مطابقت دهند.
بنابراین، پول چاپ شده با ذخیره طلایی که دولت ها داشتند رابطه مستقیم داشت. با استفاده از این سیستم، هیچ بانک مرکزی نمی‌توانست مقدار پول چاپ شده را بدون مقدار معادل طلا افزایش دهد، بنابراین طلا به دارایی ذخیره بانک‌های مرکزی تبدیل شد.
یک اقتصاد با پشتوانه طلا باعث ایجاد تعادل در تراز تجاری یک کشور می شود. زمانی که کشوری دارای ذخایر بزرگ طلا بود، حجم پول در گردش متناسب بود و بنابراین قیمت محصولات بالا بود. برعکس، در کشورهایی که ذخایر طلای کمتری داشتند، قیمت محصولات کمتر بود.
| استاندارد طلا چیست؟
استاندارد طلا سیستمی است که ارزش واقعی پول را در هر کشور نشان می دهد و به تاریخچه ی نقش طلا در اقتصاد جهان بر میگردد.
استاندارد طلا یک دستور پولی است که در آن کل عرضه پول توسط طلا پشتیبانی می شود. در این سامانه بانک‌های مرکزی موظف هستند مبادله اسکناس با طلا را با نرخ ثابت تضمین کنند.
استاندارد طلای خالص به دو دلیل معرفی شد:در سال 1717، اسحاق نیوتن ضرابخانه بریتانیا بود و به این ترتیب قیمت طلا را برای نقره تعیین کرد. با این حال، این قیمت ثابت بسیار پایین بود و باعث شد نقره از گردش خارج شود. دومین دلیل برای معرفی استاندارد طلای خالص، انقلاب صنعتی در انگلستان بود.
این امر بریتانیای کبیر را به یک قدرت تجاری و مالی تبدیل کرد. شرکای تجاری بریتانیا از سیاست ارزی حاکم در آنجا به عنوان جایگزینی برای ارز رایج نقره استفاده کردند. در نتیجه، تاجران بزرگ فقط با طلا معامله می کردند و پول خود را به طلا تبدیل می کردند.
در نهایت نرخ ارز ثابتی تعیین شد که از آن به بعد طلا و کالاها با آن مبادله می شد. این امر به اولین بانک های مرکزی نیاز داشت که وظیفه آنها حفاظت و نگهداری از ذخایر طلا بود. اما بانک‌های مرکزی قرن نوزدهم نیز بر حفظ ذخایر طلا در سطوحی متکی بودند که می‌توانست استاندارد طلای خالص را پشتیبانی کند.
در قرن نوزدهم مقررات ارزی متفاوتی وجود داشت که به برخی کشورها اجازه ضرب و انتشار سکه‌های طلا و نقره را می‌داد. به این واحد پولی دوگانه بایمنتالیسم نیز می گویند. بریتانیای کبیر به تنهایی از ارز طلا بدون محدودیت استفاده کرد. واحد پول نقره در ایالات آلمان و همچنین در روسیه، مجارستان و اسکاندیناوی غالب بود.
پول طلای خالص این عیب را دارد که حتی سکه‌های کوچک با ارزش ضرب پایین بسیار ارزشمند بودند. کوچکترین سکه طلا دستمزد چند روزه داشت. بنابراین، به ویژه طبقه پایین جمعیت به سکه های کوچکتر و ارزان تر وابسته بودند. برای این منظور سکه های نقره معرفی و نظام دو ارزی ایجاد شد.
شکل خالص استاندارد طلا از دهه 1870 تا شروع جنگ جهانی اول مورد استفاده قرار گرفت. پس از جنگ جهانی اول، استاندارد طلا به آرامی معنای خود را از دست داد و با بحران استرلینگ در سال 1931 به طور کامل پایان یافت. سیستم پولی استاندارد طلای خالص توسط سیستم برتون وودز دنبال شد.
خصوصیات ذاتی طلا که در بالا ذکر شد و عمدتاً دشوار بودن جعل آن، طلا را به وسیله ای ایده آل برای مبادله تبدیل کرد و این زمانی بود که نه تنها به عنوان یک کالای تجملی ، بلکه به عنوان کالایی با نفوذ بسیار زیاد در اقتصاد شناخته شد.
در حالی که اشکال پول در گردش برای همیشه ناپدید می شوند و تمام ارزش خود را از دست می دهند، طلا فقط به طور موقت ناپدید می شود و ارزش خود را در دراز مدت حفظ می کند.
طلا کالایی با نسبت‌های مختلف است:
- طلا به عنوان یک کالای اقتصادی شناخته می شود ، زیرا همه نمی توانند به آن دسترسی داشته باشند.
- طلا مناسب سرمایه گذاری است زیرا ارزش آن دائماً در نوسان است و به شما امکان می دهد در طول زمان سود کنید.
- همچنین یک کالای متوسط است ، زیرا به عنوان ماده اولیه برای برخی محصولات دیگر استفاده می شود.
- و علاوه بر این، یک کالای لوکس و زینتی است.
تقاضای زیاد طلا به دلیل ویژگی‌ها و کاربردهای آن در زمینه‌های مختلف، همراه با دشواری استخراج آن، به معنای کمیاب بودن آن با عرضه محدود است.به همین دلیل، طبق نظریه اقتصادی ارتدکس ، قیمت طلا همیشه با قانون عرضه و تقاضا همسو خواهد بود و به مهم بودن نقش طلا در اقتصاد جهان می پردازد.
در نهایت، طلا از معدود دارایی هایی است که به خودی خود دارای ارزش است، بنابراین معمولاً به طور مستقیم تحت تأثیر مسائل اقتصادی مانند تورم یا نرخ ارز نیست، بلکه تحت تأثیر قانون عرضه و تقاضا است.
| سه دلیل برای سرمایه گذاری در طلا
طلا به دلیل قابلیت هایی که در زیر به آن ها اشاره میکنیم،هر فردی را ترغیب به سرمایه گذاری بر روی خود کرده و به پر رنگ تر شدن نقش طلا در اقتصاد جهان کمک می کند:
- جبران افت بازار سهام
- محافظت در برابر تورم
- مقابله با کاهش ارز
به این دلایل، طلا اغلب به عنوان یک سرمایه گذاری امن در نظر گرفته می شود.طلا پس از سقوط بازار سهام از سرمایه گذاری های شما به عنوان یک پوشش محافظت می کند. اما این حفاظت کوتاه مدت است. طلا نه سود سهام پرداخت می کند و نه بهره ، بنابراین شاید برای سرمایه گذاری های طولانی مدت مناسب نباشد.
دلایل مهم سرمایه گذاری در طلا عبارتست از:
طلا برابر با پول است
امروزه دیگر از طلا به عنوان ارز استفاده نمی شود، اما در نقش پول، طلا بهتر از هر ارز دیگری جایگاه خود را تثبیت کرده است. در واقع، طلا بیش از هر ارز دیگری در تاریخ وجود داشته است.
یکی از وعده های کلیدی پول این است که به عنوان یک ذخیره پایدار و با ارزشی بلندمدت عمل می کند.
از سوی دیگر طلا بهتر از هر ارز دیگری توانسته به این وعده عمل کند. نگاهی گذرا یا تحقیقی در مورد میزان کاهش قدرت خرید همه ارزهای ملی اصلی در مقایسه با طلا در سال های اخیر به تنهایی این موضوع را روشن می کند.
این نشان می دهد که طلای فیزیکی برای بیش از صد سال بهترین ذخیره بلندمدت ارزش در بازار بوده است. قیمت طلا نوسان داشته و همچنان در نوسان است، اما ارزش آن بی انتها و ثابت مانده است.
قیمت طلا هرگز نمی تواند به صفر برسد
این موضوع هرگز در تمام تاریخ اتفاق نیفتاده است. طلا همیشه ارزش داشته و خواهد داشت. در صورت نیاز به پول/ ارز دیگر، همیشه می توانید آن را بفروشید.
کمی تحقیقات نشان می دهد که قیمت طلا در برابر بحران های مختلف چگونه واکنش نشان داده است.
هنگامی که یک بحران رخ می دهد و ترس افزایش می یابد – خواه ناشی از ترس سرمایه گذاران از ضررهای مالی در بازار سهام باشد یا رویدادی که زندگی همه شهروندان را تحت تأثیر قرار می دهد (مثلاً کرونا ) ، طلا یک امنیت طبیعی و غیرقابل رقیب را ارائه می دهد. هر چه نگرانی بیشتر باشد، جستجوی طلا بیشتر می شود و قیمت آن بالاتر می رود.
این بدان معناست: در دنیای پرخطر، طلای فیزیکی ریسک کمتر و امنیت بیشتری را نسبت به هر سرمایه‌گذاری دیگری ارائه می‌کند.
ذخیره سازی طلا آسان است و “هزینه های نگهداری” کمی دارد
سکه های طلا کوچک هستند و به راحتی می توان آنها را به صورت خصوصی در محل مورد نظر نگهداری کرد.
سکه های طلای استاندارد نیاز به دانش خاصی ندارند
سکه های شمش استاندارد نیازی به دانش خاص، آموزش گسترده یا تجهیزات ندارند، مشروط بر اینکه آنها را از یک فروشنده قابل اعتماد خریداری کنید و نه خصوصی.
طلا را می توان به راحتی با پول نقد مبادله کرد و به راحتی می توان آن را حمل کرد و در هنگام جابجایی یا مسافرت با خود به همراه داشت.
جمع بندی:
طلا به دلیل خواص فیزیکی از جمله تغییرپذیری کم، قابلیت چکش خواری، انعطاف پذیری و براق بودن آن، و به دلیل کمیاب بودن بسیار ارزشمند است ، این ویژگی ها طلا را به یکی از فلزات مورد توجه بشر تبدیل کرده است.در این مطلب به چرایی نقش طلا در اقتصاد جهان پرداختیم.
